银行案件防控重要性

Question

如题所述

Answer 1

银行作为经营货币的特殊企业，它的经营对象决定了它高风险。因为，其他企业如果出现案件可能还只是在产品等方面的，所以，下来损失的也不会太高，而银行损失直接就是货币，所以说他的防御风险的纵深是不及普通企业的。一家银行无论有再高的营利能力，但是，也架不住其后院频频起火，其再骄人的战绩也会被案件一票否决。

Answer 2

金融行业的经营特殊性；声誉风险；企业评级；直接经济损失；对客户与市场的不良影响；内部管理的必要；经营成本要求（见巴塞尔的相关要求）；
理论来源与最佳实例：巴塞尔新资本协议中操作风险部分关于案件等事件的管理要求和资本计提的要求，其实就是对该部分操作风险的管理要求，这涉及银行的经营成本问题和管理要求等。
例证如巴林银行倒闭事件，几年前华夏、中行等的银行承兑汇票案件。

Answer 3

1：保证国家财产不受损失；
2：保证工作人员的人身安全；
3：负面影响导致客户流失；
4：单位的正常发展；
5：主要领导不被免职。