如何加强合规风险管理机制建设

Question

如题所述

Answer 1

银行业金融机构需在以下几个关键领域加强合规风险管理机制的建设，以确保合法合规经营和持续健康发展，更好地服务实体经济：
1. 巩固基础：确立“合规起始于高层”的理念，确保银行高层领导成为合规文化建设的推动者、策划者和实践者。同时，培养“每个员工都是合规建设者”的意识，促使全体员工成为合规文化的建议者、参与者及执行者。这包括确保员工行为始终合规，业务发展每个环节都合规。
2. 确定方向：合规管理是内部控制的捍卫者和稳健经营的护航者。未来工作中，应实现三个关键转变：将短期问题整改转化为长效机制建设；将事后补救转化为事前防控；将外部合规要求转化为内部管理动力。
3. 凝聚合力：进一步明确董事会、监事会和高级管理层在合规治理中的职责分工，建立相互制衡、有效衔接的决策、执行、监督机制。强化不同部门间的沟通与协作，确保合规管理部门、业务部门和内审部门之间的紧密合作。
4. 聚焦重点：整理、整合和优化现有规章制度和流程，弥补不足，完善制度框架。对合规管理采取预防措施，使合规审查、检查和评估成为业务活动的常态。强化对关键环节的合规管理，关注制度、岗位和人员等方面的风险。
5. 强化监督问责：制定全面的问责制度，确立违规追究和违法查处的警戒线。严格执行监管要求，对事件直接责任人、不严格执行规章制度的其他相关人员以及高管人员的失职责任进行严格追究。
6. 加强保障支持：合理设定合规管理部门的考核指标和方式，建立有效的激励约束机制。培养具备法律、业务和客户知识的专业合规人员，提高合规人员与业务规模和复杂性的匹配度。加强合规管理信息系统的建设，确保管理的时效性和有效性。
7. 细致、实际、长期执行：回顾和加强“两个加强、两个遏制”的工作，实行最高责任人的责任制，确保自查全面覆盖。以此为契机，持续推进合规管理长效机制的建设。
8. 加强境外合规管理：合理规划境外发展，确保合规管理能力与业务范围、规模、风险特性及当地监管要求相匹配。深入了解和融入当地环境，加强与监管当局的沟通，遵守当地法律法规。