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银行合规组织架构存在的问题
银行
网点内控
合规存在问题
答:
银行网点内控合规确实存在问题,
其中最突出的是流程执行不规范、内部监督不到位、员工合规意识不强以及技术应用与合规要求不匹配
。流程执行不规范是内控合规中的一个重要问题。虽然大部分银行都有详尽的内控制度和流程,但在实际操作中,由于种种原因,包括
时间压力、业绩考核
等,员工可能没有完全按照规定的...
当前农商
银行合规
风险管理
存在的问题
答:
1、业务部门风险自查动力不足
。由于职能和目标取向不同,农商银行业务营销机构往往有重营销而轻风险的偏好,而总行管理部门则以执行检查、监测并揭示风险为目标。为避免影响业务经营考核,农商银行各业务部门在业务操作中出现的问题以及自查发现的问题,通常不会主动向总行合规风险管理部门或者条线部门汇报,更...
浅议农发行如何实现有效
合规
管理
答:
一是逐步建立有效合规管理长效机制
,以防控风险为根本,细化完善有利于合规管理的基本制度,包括合规预警机制、合规绩效考核制度、合规问责制度等。二是强化合规管理合力。坚持树立“大合规”理念,发挥内部监督管理委员会作用,建立覆盖计划、客户、信贷、风险、财会、内审、人力资源等部门的合规管理协作机制,明确各部门的...
请结合工作实际,谈谈基层商业
银行
内部控制
存在的
薄弱环节。
答:
(4)合规理念和制度约束力不够协调,存在要求与行为不一致
。一方面表现为上级行对于现行的规章制度和管理办法缺乏梳理,造成制度缺失、执行不统一和控制力度不够等问题。另一方面在基层网点一线的员工合规理念仍然淡薄,存在习惯代替制度、熟人代替制度、领导意见代替制度的现象。
银行合规
自查报告三篇
答:
【 #报告# 导语】自查报告是一个单位或部门在一定的时间段内对执行某项工作中
存在的问题
的一种自我检查方式的报告文体。以下是 无 整理的
银行合规
自查报告,欢迎阅读! 【篇一】银行合规自查报告 在合规文化建设工作中,我行始终坚持“制度是保障、体系是基础、文化是根本”的合规建设方针,多措并举,多点开花,在...
如何在事前做好
合规
管理,基层如何抓好合规管理,
存在的
难点
答:
对
合规
操作的管控力不够。主要表现在:重事后监督、轻事前监督的现象普遍
存在
,致使基层行存在屡查屡犯问题;上级行检查的频率低,且多为抽查,难以覆盖基层行的全部业务,容易形成监管漏洞;人情大于制度、大事化小、小事化了的现象普遍存在,使基层行认为查出问题再协调不迟;对查出
的问题
处罚力度不够、...
合规
风险的针对
银行
机构的合规风险
答:
最明显
的问题
是没有单设的
合规
部门,或者其职能由审计部门、法律事务部或监察部门分担,而具体职能定位还只限于按照监管当局的要求进行的例行检查,对于如何建立有效的合规制度没有必要的准备。因此,商业
银行
培育合规文化,建立合规风险管理机制势在必行。 2005年4月29日国际巴塞尔银行监管委员会发布了《...
商业
银行合规
风险是什么
答:
商业
银行合规
风险又称合规风险,“合规风险”指的是:银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性
组织
制定的有关准则、以及适用于银行自身业务活动的行为准则,而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。合规风险主要是强调银行因为各种自身原因主导性地违反法律法规和监管规则等而...
银行
员工
合规
意识淡薄的表现
答:
部分
银行
业从业人员对
合规
管理的意义仍有模糊认识,
存在
某些偏差,认为待遇低、收入低便自觉或不自觉地降低合规标准;认为制度规定不尽合理就随意削弱执行力。二、合规管理机制不健全,制度执行力有待加强。通过多年的制度建设,各家银行的制度已经相对健全,可在制度执行上却依然存在比较突出
的问题
。制度...
华夏
银行
一年多被罚款
答:
此外,频繁被罚款也反映出华夏
银行
在内部管理和风险控制方面
存在
薄弱环节。银行需要审视自身的
组织架构
、内控制度和
合规
文化,确保各项业务活动符合法律法规要求,并及时发现和纠正潜在的违规行为。同时,加强员工培训和教育,提高合规意识和风险防范能力也是至关重要的。综上所述,华夏银行一年多次被罚款的情况...
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