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银行合规管理问题有哪些
当前农商
银行合规风险管理
存在的
问题
答:
1、业务部门风险自查动力不足
。由于职能和目标取向不同,农商银行业务营销机构往往有重营销而轻风险的偏好,而总行管理部门则以执行检查、监测并揭示风险为目标。为避免影响业务经营考核,农商银行各业务部门在业务操作中出现的问题以及自查发现的问题,通常不会主动向总行
合规风险管理
部门或者条线部门汇报,更...
合规
风险
包括哪些
风险
答:
“合规风险”包括银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、以及适用于银行自身业务活动的行为准则
,而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。合规风险(Compliance Risk),根据巴塞尔银行监管委员会发布的《合规与银行内部合规部门》。从内涵上看,合规风险...
合规
风险
管理包括
什么
答:
1、法规或行为;2、违规处罚;3、义务及被投资方;4、风险评级;5、合规状况
。温馨提示:以上内容仅供参考。应答时间:2021-11-23,最新业务变化请以平安银行官网公布为准。
银行合规管理
的要求
答:
银行合规管理的要求包括以下几个方面:1. 独立性:合规管理与银行的商业活动要保持独立
。银行的董事会和高级管理层应当对银行的合规管理负责,并向合规管理部门提供足够的资源,以确保其有效履行职责。合规管理部门的费用预算和合规管理人员的工资补贴应当与合规管理的目标相一致,而不能受银行业务部门的...
商业
银行合规
风险是什么
答:
合规风险主要是强调银行因为各种自身原因主导性地违反法律法规和监管规则等而遭受的经济或声誉的损失
。这种风险性质更严重、造成的损失也更大。合规风险管理是指银行主动避免违规事件发生,主动发现并采取适当措施纠正已发生的违规事件,其岗位手册也是一个相关制度和相应做法持续修订的周而复始的循环过程。这一...
银行
内控
合规管理
簿弱环节
答:
缺乏内部控制及
合规
文化是
银行
防范风险,主要银行内部控制及合规文化主要体现在以下几个方面缺乏风险
管理
的
问题
存在的一个重要原因:(一)风险防范意识,良好的内控合规文化是不成立的。目前,由于缺乏全面风险管理的主要银行,了解该系统,尚未形成强大的控制文化。首先,缺乏一个总体的把握风险的。风险仍留...
商业
银行合规
风险是什么
答:
商业
银行
风险
管理
内容主要
包括
:风险识别、风险分析与评价、风险控制和风险决策四个方面。其中,风险识别是在商业银行周围纷繁复杂的风险环境和内部经营环境中识别出可能给商业银行带来意外损失或额外收益的风险因素;风险分析与评价是预计风险因素发生的概率,可能给银行造成的损失或收益的大小,进而确定银行的受...
银监会《商业
银行合规风险管理
指引》中所称的合规和合规风险指的是什 ...
答:
银监会《商业
银行合规
风险
管理
指引》中所称的合规和合规风险指的是什么?本指引所称合规,是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。本指引所称合规风险,是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。小pos机公司风险案例(pos机案例...
商业
银行合规风险管理
方法
答:
- 预警技术方法:包括“合规风险小组法”、“判别分析法”、“计量经济模型法”、“定性描述法”等。- 预警管理方法:应用预警结果的方法,需根据银行的
合规风险管理
理念、合规部门的地位和作用、预警对象的敏感性等综合考虑。4. 建立合规风险预警系统 - 为有效处理合规风险信息,提高合规风险预警效率...
银行
员工
合规
意识淡薄的表现
答:
部分
银行
业从业人员对
合规管理
的意义仍有模糊认识,存在某些偏差,认为待遇低、收入低便自觉或不自觉地降低合规标准;认为制度规定不尽合理就随意削弱执行力。二、合规管理机制不健全,制度执行力有待加强。通过多年的制度建设,各家银行的制度已经相对健全,可在制度执行上却依然存在比较突出的
问题
。制度...
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