10万现金存到别人银行卡

Question

如题所述

Answer 1

需要确保对方同意接收这笔款项。将10万现金存入周围人银行账户前，需要确保对方同意接收这笔款项，并且双方都清楚该类做法带来的后果。需要注意的是，该类做法存在部分潜在的风险。
根据中国人民银行、银保监会、证监会联合发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，商业银行、农村合作银行等为自然人客户办理人民币单笔5万元以上以及外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源以及用途。
将大量现金存入周围人账户，银行会对这笔交易进行审查，以确保其符合反洗钱法规定。