基金投资是我们日常比较好的理财方式之一,但是对普通投资者来说,除了银行、支付宝可以申购、赎回基金之外,并不清楚还有哪些渠道可以购买?基金的业务类型有哪些?接下来简单对基金的购买渠道、业务类型及费用进行介绍。
基金的购买渠道
基金的场内交易:是指通过券商账户在
证券交易所交易,可以在交易时间实时买卖基金,通常会流动性较高,如
ETF基金、LOF基金等在证券交易所交易。
基金的场外交易:是指证券交易所市场外,通过代销渠道如银行、券商、
基金公司直销系统等进行基金申购、赎回,都属于场外基金交易。我们通常都是通过场外渠道进行基金交易的。
场内交易和场外交易是基金交易的两种渠道,场内交易和场外交易在
交易费用、交易规则等存在差异。接下来主要对场外基金的业务类型及费用进行介绍。
基金的净值
单位净值:指基金在某一个时点上,按照
公允价格(通常指
收盘价)计算的基金资产扣除负债后的余额除以对应的基金份额数,代表基金持有人的权益,也可以简单理解为买卖一份基金的价格。即:
单位份额净值 = (基金总资产 - 基金负债)/ 基金总份额
累计净值:是单位净值与基金成立以来累计分红派息之和,它属于一个参照值。
对于无份额拆分的基金产品,其累计净值计算公式如下:
T日基金份额累计净值 = T日基金份额净值 + 基金成立后累计份额分红金额
对于发生过份额拆分的基金产品,其累计净值计算公式如下:
T日基金份额累计净值=(T日基金份额净值 + 拆分后份额分红金额)× 拆分比例 + 拆分前份额分红金额。
复权净值:是指将分红加回单位净值,并作为再投资进行复利计算,反映的是分红再投资的收益。
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