金城镇位于交通网络的枢纽位置，其便捷的交通连接着周边的重要城市。东边与尧塘镇紧密相连，南边与指前镇接壤，西部朱林镇，北部则是与丹阳的珥陵镇相邻，形成了一个理想的地理位置。在长三角经济区域中，金城镇距南京、常州、镇江的驾车路程都在1至2小时之内，便于商务与旅游往来。
境内水网发达，河流众多，如洮湖（又称长荡湖）坐落在城南5公里处，钱资荡则位于城区南2公里，后高湖、西关塘和兆歧塘等湖泊也各具特色。南北走向的丹金漕溧河是金城镇的主要水道，而东西走向的薛埠河、通济河、庄城河和光荣河则进一步丰富了这里的水系。金城镇作为圩区中心，拥有1个万亩以上的保平圩和11个千亩以上的圩堤，显示出其强大的水利保障能力。
金城镇的交通设施发达，常溧公路、镇广公路、建西路、金武路和金宜路穿境而过，为镇内居民和企业提供了便利的出行条件。2007年宁常高速的开通，结束了金城镇没有高速公路的历史，岳阳村出入口的设立使得驾车3小时即可抵达繁华的上海，极大地缩短了与国际大都市的距离，使得金城镇能够更快地融入长三角经济发达区，享受其辐射带动的经济活力。
金城镇镇为一地名，在我国江苏省、江西省和四川省等多地都有同名乡镇，由于受自然条件影响，以及当地政策规划不同，在发展建设方面，各个乡镇存在差别。