大类资产配置理论有MPT、Risk Parity模型和美林时钟。
一、大类资产配置的定义：
大类资产配置是一个严谨的投资体系。该体系根据投资人的收益要求、风险承受能力、投资时间框架来建立多资产类别投资组合。
大类资产配置策略可以系统性地调整投资组合中各大类资产类别权重以平衡整体组合的风险与回报，同时争取收益的最大化。
二、大类资产配置的目的：
在充分考虑到各大类资产收益、风险及其之间相关性的前提下，建立一个完整的多资产类别投资组合。在已定组合目标风险的基础上追求收益的最大化。
做大类资产配置的原因及美林时钟的定义：
一、做大类资产配置的原因：
1、在一个多资产投资组合中，绝大部分的投资收益来自于大类资产配置，只有小部分的收益来自于标的选择。诺贝尔经济学得主马可维兹研究表明，资产配置决定了约90%的投资收益，可见其重要性。
2、对于单个资产的择时远远没有想象中有效。
3、大类资产配置的核心理念是投资的多样化/分散化（diversification）。而多样化/分散化是投资中唯一免费的午餐。
4、对于绝大部分投资人来说，以大类资产配置为基础的投资方式是唯一正确的投资方式。
二、美林时钟的定义：
美林时钟是美国投行美林证券2004年在《The Investment Clock》报告中提出的资产配置理论。
他们研究了美国市场超过30年的数据后，发现经济周期、资产配置和产业轮动之间是存在一定关系的，并且把这一理论归纳总结为一个“投资时钟”，也就是大家听说过的“美林时钟”。
美林时钟使用经济增长（GDP）和通胀（CPI）两个指标，将经济周期分成了四个阶段，在每个阶段对应不同的资产配置表现，围绕“复苏——过热——滞涨——衰退——复苏”进行周期轮动。
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