什么是合规及合规风险

Question

如题所述

Answer 1

合规是指商业银行在经营活动中遵守法律、规则和准则的程度，确保其业务操作符合相关法律法规、监管要求、行业准则以及内部行为规范。合规风险则指银行因未能遵循这些要求，可能面临的法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉受损的风险。合规风险最初主要应用于金融行业，特别是银行机构。然而，随着合规理念的普及，合规风险的概念已经扩展到非银行企业的内部控制风险领域。广义而言，合规风险指的是公司在内部控制和治理过程中，未能与法律、法规、政策、最佳实践或服务水平协议保持一致而产生的风险。合规风险主要包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险等。
合规管理的目标包括：
1. 建立全面的合规管理制度：企业应制定健全的合规管理制度，构建内部合规体系，明确各相关部门的合规职责，以及管理、审核、监控和评价等各个环节。
2. 强化内部稽核体系：企业应根据国家规定建立内部稽核体系，加强内部稽核管理，完善稽核组织架构和工作机制，确保稽核工作的有效执行。
3. 提升合规教育和培训：企业应建立合规信息传递机制，定期更新合规要求，并根据项目和岗位特点进行合规教育和培训，增强员工的合规意识。
4. 实施有效的合规检查：企业应实施有效的合规检查制度，不断优化检查标准，定期对合规控制环境、管理流程和服务质量等进行审查，以增强检查的实效性。