银监局三套利自查报告

Question

如题所述

Answer 1

银监局三套利自查报告
银监局三套利自查报告主要包括监管套利、空转套利、关联套利。以下是具体的报告内容：
1. 监管套利：银行业金融机构通过违反监管制度或监管要求来获取收益的套利行为。检查主要包括规避监管指标套利和规避监管政策违规套利。
规避监管指标套利方面，要检查规避信用风险指标、资本充足指标、流动性风险指标等。具体包括是否存在通过各类资管计划违规转让等方式实现不良资产非洁净出表磨袭消或虚假出表，人为调节监管指标等。
规避监管政策违规套利方面，要检查违反宏观调控政策套利、违反风险管理政策套利、利用不正当竞争套利、增加企业融资成本套利等。具体包括是否存在通过理财业务与自营业务之间相互交易，规避信贷规模控制；表外理财业务是否违规通过人为调整将非标准化转为标准化等。
2. 空转套利：主要检查是否存在以票吸存虚增存贷款规模；是否存在将同业存款变为一般性存款；是否存在违规开展资金池理财业务，理财产品期限严重错配，发行分级理财产品；是否存在理财产品与代销产品之间相互交易，调节流动性，隐匿流动性风险等问题。
3. 关联套利：主要检查是否存在通过理财业务与自营业务之间相互交易，规避信贷规模控制；是否存在表外理财业务违规通过人为调整将非标准化转为标准化；是否存在多头开户、多头借款、多头互保突破集团客户集中度要求等问题。
银监局要求，银行业金融机构要切实承担起风险管控的主体责任，不能将项目调查、风险审查、投后检查等自身风险管理职责转交给“通道机构”。要建立银行体系与资本市场、债券市场、保险市场、外汇市场之间的防火墙，不得为各类债券或票据发行提供担保。禁止将非持牌金融机构列为同业合作交易对手。