简单的说,基金份额就相当于基金的单位,
基金单位净值相当于基金的单价,而你的基金资产就是基金份额×基金单位净值。
怎么确认基金份额?
基金份额会在支付成功后的一段时间内,由
基金公司确认。
T日购买,T+1日(
QDII基金、港基请以基金交易提示为准)确认,按T日的净值计算,以支付完成时间为准。
温馨提醒:
T日表示交易日,T日以股市收市时间为界,每天15:00之前提交的交易按照当天收市后公布的净值成交,15:00之后提交的交易将按照下一个交易日的净值成交,周末和节假日不计入交易日。
基金的份额分为两种一般的,内扣法或者是外扣法,但其他的估算方法还是很多的,
净申购金额=申购金额/(1+申购费率);
申购费用=申购金额-净申购金额;
申购份额=净申购金额/申购当日的基金份额净值
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6月1日下午,
央行和证监会联合发布了《关于进一步规范
货币市场基金互联网销售、赎回相关服务的指导意见》(下称《意见》),对货币市场基金在互联网销售、赎回相关服务中产生的问题进行了规范。
根据意见,“T+0”赎回提现将实施限额管理。对单个投资者持有的单只货币市场基金,设定在单一基金销售机构单日不高于1万元的“T+0”赎回提现额度上限,投资者按合同约定的正常赎回,不受影响。
此外,严禁基金份额违规转让,严禁用货币市场基金份额直接进行支付。有解读认为,余额宝的余额为货币基金份额,将不能直接支付。
不过,余额宝相关人士向记者表示,余额宝上线以来没有提供过基金份额支付,而是先帮用户赎回再用赎回的资金进行消费。
快速赎回业务最早起源于银行理财,货币市场基金于2012年开始推出快速赎回业务。由于该业务为投资者提供了“即赎即用”的投资体验,逐渐成为货币市场基金的一项
增值服务在市场上迅速推广,“T+0赎回提现”是其中
业务模式代表。