法律分析:
1. 中国保监会发布《保险公司合规管理办法》以强化保险公司合规管理。该修订基于近年来保险市场的发展和监管规则的变化,主要涉及四个方面:
- 明确合规管理的“三道防线”框架,包括公司业务部门和分支机构、合规管理部门和合规岗位、内部审计部门的责任分配。
- 提升对公司合规部门设置和合规人员配备的要求,规定保险公司省级分公司须设合规管理部门,并明确专职及兼职合规人员的配备标准。
- 增强合规管理的履职保障,完善合规管理部门职责,建立审核机制,强化信息系统建设,提高合规工作的独立性。
- 加强合规的外部监督,明确监管原则和要求,对违规行为设监管措施,并强化保监局对辖区内保险机构合规工作的监管。
法律依据:
1. 《保险公司合规管理办法》第一条:本办法旨在规范保险公司治理结构,加强合规管理,依据《公司法》、《保险法》、《保险公司管理规定》等法律法规和规章制定。
2. 第二条:合规是指保险公司及其从业人员的行为应符合法律法规、监管规定、行业自律准则、公司内部管理制度及道德准则。合规风险指因不合规行为可能引发的法律责任、处罚、财务或声誉损失。
3. 第三条:合规管理是保险公司通过建立治理机制、制定执行合规政策等措施,预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。它是全面风险管理和内部控制的基础,保险公司应根据本办法建立合规管理体系,防范合规风险,确保稳健运营。
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