保险公司合规管理办法

Question

如题所述

Answer 1

法律分析：
1. 中国保监会发布《保险公司合规管理办法》以强化保险公司合规管理。该修订基于近年来保险市场的发展和监管规则的变化，主要涉及四个方面：
- 明确合规管理的“三道防线”框架，包括公司业务部门和分支机构、合规管理部门和合规岗位、内部审计部门的责任分配。
- 提升对公司合规部门设置和合规人员配备的要求，规定保险公司省级分公司须设合规管理部门，并明确专职及兼职合规人员的配备标准。
- 增强合规管理的履职保障，完善合规管理部门职责，建立审核机制，强化信息系统建设，提高合规工作的独立性。
- 加强合规的外部监督，明确监管原则和要求，对违规行为设监管措施，并强化保监局对辖区内保险机构合规工作的监管。
法律依据：
1. 《保险公司合规管理办法》第一条：本办法旨在规范保险公司治理结构，加强合规管理，依据《公司法》、《保险法》、《保险公司管理规定》等法律法规和规章制定。
2. 第二条：合规是指保险公司及其从业人员的行为应符合法律法规、监管规定、行业自律准则、公司内部管理制度及道德准则。合规风险指因不合规行为可能引发的法律责任、处罚、财务或声誉损失。
3. 第三条：合规管理是保险公司通过建立治理机制、制定执行合规政策等措施，预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。它是全面风险管理和内部控制的基础，保险公司应根据本办法建立合规管理体系，防范合规风险，确保稳健运营。