本人前天买了30000的基金，今天进网银一看如下，少了三百多块，请问这是怎么回事，而且今天收盘的值还涨

Question

本人前天买了30000的基金，今天进网银一看如下，少了三百多块，请问这是怎么回事，而且今天收盘的值还涨了的。收盘是1.399

21265.62 可用份额

1.394000 T-1净值
29644.27 T-1日市值。

Answer 1

你好，楼主这里面有两个问题你需要搞清
1：由于你是在网银购买的，所以可以肯定不是二级市场交易的基金，不存在所谓收盘价的问题

一般的开放式基金是不能在证券软件上查看的，只有封闭式基金,LOF基金，ETF基金才可以在上面显示价格，包括收盘价，但是成交的价格主要是由供求关系决定的。
LOF基金，ETF基金虽然也是开放式基金，但是是在二级市场交易的。所以最简单地说，如果一个基金（全部或部分份额）不能够像股票一样在二级市场交易，你就在股票软件上看不到。而且软件上面看到的是成交价格，不是真正的净值。
一般的开放式基金只能公布每天的净值，因为他和股票的性质是不同的，是投资组合。

股票要看每时每刻的市价变化，但是开放式基金每天只有一个净值，由基金公司核算，每天通过基金公司官网和专业基金网站发布。

2。基金购买时要缴纳一定的申购费用（后端收费模式和货币基金，收取销售服务费模式的基金除外）
不知道你的基金申购费率是多少，但是根据你说的涨了还少了三百多块。估计你的费率至少在1.0%，甚至1.2或1.5都有可能。在基金销售竞争激烈的今天，你的手续费率相对偏高。

2007年以后，根据正监会规定，基金申购统一采用外扣法
手续费按外扣法计算方法，假定费率为1.0%
手续费=30000元-30000元/(1+1.0%)=297.03元，

也就是你只有29700元左右购买了基金，要想保本，至少要盈利2%左右。因为赎回可能还有一次手续费要交，赎回费根据持有时间递减，一般超过两年就免了。

打字不易希望能有所帮助，望采纳

Answer 2

1.你买的时候，看到的净值，是上一个工作日的净值，可能会有一点的偏差。
2.你申购了30000块，那你有没有算一下申购费用啊？假设申购费率是0.8%的话，申购费就是240块了

Answer 3

少的部分是申购手续费。
目前各基金公司统一采用“外扣法”计算申购费用和申购份额，在同等金额条件下，投资者每次购得的基金份额比采用“内扣法”的略多，申购费更少。
具体计算公式如下：
净申购金额=申购金额/（1+申购费率）
申购费用=申购金额－净申购金额
申购份额=净申购金额/申购当日净值

Answer 4

购买开放式证券投资基金一般有三种费用：一是在购买新成立的基金时要缴纳“认购费”；二是在购买老基金时需要缴纳“申购费”；三是在基金赎回时需要缴纳“赎回手续费”。一般认购率为1.2%，申购率为1.5%，赎回率为0.5%(货币市场基金免收费用)。

基金认购计算公式为：认购费用＝认购金额×认购费率。净认购金额＝认购金额-认购费用＋认购日到基金成立日的利息认购份额。

基金申购计算公式为：申购费用＝申购金额×申购费率。申购份额＝(申购金额-申购费用)÷申请日基金单位净值。

基金赎回计算公式为：赎回费＝赎回份额×赎回当日基金单位净值×赎回费率。

Answer 5

你买的是要手续费吧，