第3个回答 推荐于2017-09-27
申购赎回原则及约定金额
1、“确定价”原则，即申购、赎回价格以每份基金份额净值为 1.00 元的基准进行计算；
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回；
5、基金管理人有权决定本基金的总规模限额，但应最迟在新的限额实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。
方正证券金小宝简介：
方正富邦金小宝货币市场证券投资基金于2014年9月11日起到2014年9月26日开始公开发售。投资者可以通过公司直销机构，方正证券等代销机构进行认购。
本基金是契约型开放式货币市场基金。基金的管理人和注册登记机构为方正富邦基金管理有限公司，托管人为交通银行股份有限公司。本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的高流动性、低风险品种，其预期收益和预期风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。
投资范围上，本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，通知存款，短期融资券，一年以内（含一年）的银行定期存款和大额存单，剩余期限（或回售期限）在 397 天以内（含 397 天）的债券、剩余期限在 397 天以内（含 397天）的中期票据、剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的资产支持证券，期限在一年以内（含一年）的债券回购，期限在一年以内（含一年）的中央银行票据，以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
投资策略上，本基金在投资组合的管理中，将通过市场利率预期策略、久期管理策略、类属资产配置策略、个券选择策略、同业存款投资策略、回购策略、套利策略和现金流管理策略构建投资组合，谋求在满足流动性要求、控制风险的前提下，实现基金收益的最大化。
基金公司方面，方正富邦基金管理有限公司于2011年6月30日正式获批，是首家获中国证监会批准设立的大陆与台湾合资的基金管理公司。公司注册资本为2亿元人民币，其中，方正证券股份有限公司出资66.7%，富邦证券投资信托股份有限公司出资33.3%。
基金经理方面，拟任李文君为基金经理。李文君，大学本科，6年证券从业经历；2007年9月至2011年4月就职于东方基金管理有限责任公司，担任研究助理、交易员职务；2011年5月加入方正富邦基金管理有限公司，历任交易部交易员、基金投资部基金经理助理职务。
基础市场方面，上周得益于月末因素消退，且新股申购资金解冻，市场资金面持续呈现整体宽裕态势，主要期限回购利率连续下行，7天质押式回购的加权平均利率降低至3.1979%，较前一周末下降47.5个BP。尽管资金面宽松，但央行4日仍小幅调减正回购操作量，上周公开市场操作最终净投放70亿元，为近期连续第四周净投放。例行缴准和中秋小长假的冲击有限，本月可能对资金面构成威胁的主要是季末时点因素，但届时有望得到央行的援助，资金利率出现剧烈波动的可能性很小。短期，资金利率将以3.5%（R007）为中枢做震荡。具体到本基金，它是一只货币基金。该基金在综合考虑基金资产收益性、安全性和流动性的基础上，通过积极主动的投资管理，力争为投资人创造稳定的收益。
基金经理：李文君，大学本科，6年证券从业经历；2007年9月至2011年4月就职于东方基金管理有限责任公司，担任研究助理、交易员职务；2011年5月加入方正富邦基金管理有限公司，历任交易部交易员、基金投资部基金经理助理职务。