自2022年3月1日起,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。
哪些情况下存钱需要说明来源
存钱需不需要说明资金来源需要分以下几种情况:
1、如果存款人进行存款的金额在五万元以下,而且与存款人的收入相匹配,那么这种情况下是不需要说明资金来源的。
2、如果存款人的个人存款金额达到五万元或者五万元,那么是需要向银行说明资金的来源以及去向的,这种情况下存款人需要合理证明每笔资金的合法性。
3、如果出现突发的以及异常的大额现金存款,也是要说明资金来源的。
银行存钱需要身份证吗
存钱是否要身份证要看用户存钱金额的大小。用户前往银行存钱,要是存款数额少于50000元,就不用身份证;要是存款数额多于于50000元,就要带身份证;一些无卡折存款,也要用户提供身份证。存款用户存款金额在1万到5万之间时,各营业网点因为风险把控原则,有可能让存款用户出示身份证件,去柜台存取款时最好带上身份证件。
如果是在ATM机上存款,只是要核对好卡号,每次只能存一万。
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