央行为什么开反洗钱罚单？

Question

我想问一下大家，央行为什么开反洗钱罚单？听说央行对5大机构开出罚单，罚款金额达到662万元，其中浦发银行的罚款最多，那么央行开反洗钱罚单是什么情况呢？

Answer 1

因未按照规定履行客户身份识别义务，3家银行和银河证券均被处以50万元罚款。由于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，交通银行、中国人寿被罚款40万元罚款，平安银行和浦发银行则被罚款50万元。

与身份不明的客户进行交易，导致交通银行、浦发银行被处以40万元罚款，银河证券则被罚款50万元。

此外，平安银行未按照规定保存客户身份资料和交易记录，被罚款40万元罚款；浦发银行、中国人寿因未按照规定保存客户身份资料和交易记录，被罚款30万元。