别人用你的银行卡转账建议查明钱的来源或出处,以免牵扯不必要的麻烦。
一、银行规定,所有的信用卡和
借记卡只限本人使用
如果将自己的卡借给他人使用,由此产生的任何后果均由银行卡本人负责。当然也可以报案,由警方追回损失,但银行的损失是要由本人承担的。但是借给别人去做违法犯罪的活动的话那么出借银行卡的人将视同
从犯也就是说是案件的帮凶.
二、将银行卡借给别人使用,会产生以下风险
1、各个银行的银行卡使用章程里面,都会有一条类似于“不得将卡片转让或转借”的条款,违反了这一条款,将来如果出现卡片被克隆盗刷的情形,银行将有理由不予赔偿,到法院判决时,银行将以此作为一个抗辩理由(转让卡片导致密码泄露)。
2、转让出借账户是
违法行为。
《中国人民
银行结算账户管理办法》第四十五条第二款 存款人不得出租、出借银行结算账户,不得利用银行结算账户套取银行信用;
3、转让出借账户可能涉及犯罪。
刑法第一百九十一条 明知是毒品犯罪、
黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏
金融管理秩序犯罪、
金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金
最大的风险就是别人可能会用你的卡进行洗钱、行贿或受贿等,尤其是洗钱,目前管理部门是有实时监控的,而且洗钱行为已入刑,处罚也很严厉,最好不要出借银行卡。