在中国资产管理将迎来大发展时代成为共识的当下，各大金融机构围绕理财业务转型推出了各自的策略。
探索资产管理新模式
随着居民对财富管理需求的不断上升，资产管理模式的创新也在不断涌现。
具体来看，中信证券拥有超过100人的投研团队，其中FOF团队在该模式中扮演“资产管理平台”的角色；中信银行拥有大量优质私人银行客户资源，具有渠道优势。两个平台嫁接后，中信证券将根据中信银行提供的客户需求，为客户提供合适的资产配置方案，最终通过中信银行渠道发行产品。
“这种模式下发行的产品，既满足了银行的需求，又能借助职业经理人的投研能力，解决客户在资产管理方面的痛点。”魏星说。
据介绍，中信证券与中信银行在FOF业务领域的合作于2020年11月正式启动。不到一年的时间，我们取得了辉煌的成绩。其中一款权益类产品单周卖了25亿，一个月左右卖了40亿，预计年底会达到70亿。届时，中信银行私募FOF产品规模将扩大至200亿元以上，策略将覆盖长股、混合多策略、固定收益等多个赛道，在私人银行领域独树一帜。
事实上，上述集团协作模式的发展节奏也与今年以来的资本市场环境紧密契合。
中信证券资产管理业务总监、宏观经济与策略研究主管徐鹏表示，2021年以来，中国资本市场呈现宽幅震荡、结构极端的特征。传统的“平躺”配置模式在今年遇到了很大的挑战。财富管理迫切需要将基金选择与资产配置、行业轮动相结合，FOF型产品的特长就在于此。中信证券的专业积累和中信银行的战略布局在市场的催化下相遇。
全链条资源整合互补。
根据中信银行一线网点的反馈，私人银行板块已成为整合集团国内管理资源的核心要素之一。2020年以来，除中信证券管理的产品外，中信期货、中信建投证券、华夏基金等中信集团内多家单位为中信银行私人银行定制产品，并在网上销售。
据中信证券资管私人银行业务相关人士介绍，在协同模式下，中信集团的机构总部不仅合作紧密，其分支机构之间也有很多互动和合作。比如中信银行的私募产品销售，可以由分行向总行发起，各大分行都有独立发起中信证券管理的产品。在资产管理产品销售过程中，中信证券营业部的一线客户经理与中信银行的相关业务人员绑定紧密，产品信息可以在理财经理内部深度扩散。
“其实中信银行有销售渠道和客户优势，但单靠它无法撬动这么多的研究资源和服务资源；中信证券拥有从固定收益、股票、混合产品等全产品线，但无法获取如此庞大的客户群。”魏星补充道，“自上而下和自下而上的多维度资源整合，不仅有助于中信银行推进产品线转型，还能提升中信证券在中信银行客户群中的影响力，最终落实到为客户提供更优质的服务。”
过渡到组合管理
“这两年国内理财市场频频爆款，但都是单品，FOF产品很少。”在魏星看来，未来财富管理领域，向客户提供单一产品服务，为客户做组合管理是大势所趋，而能够实现多资产、多策略配置的FOF产品将成为财富管理赛道上弯道超车的重要抓手。
魏星表示：“目前国内财富管理行业处于券商模式阶段，认购费通过销售资管产品收取，从流量中抽取。但是，成熟的模式应该是收取管理费。从产品来看，之前也有基金公司和银行联合发行资管产品，但这些产品往往在一个轨道上，要么是股票，要么是债券，而FOF的产品并不多见。”
“事实上，中信证券直接推出了有特色的FOF产品，为客户管理风险和回报，并利用FOF工具实现了从单一产品服务到资产配置的突破，这已经走出了与当前市场上大多数产品不同的模式。”魏星说。
谈及中信证券与中信银行的合作模式对财富管理行业的启示，私人银行业务发展团队相关人士补充道，首先，对于想要提升财富管理的银行渠道机构，可以通过FOF产品门户引入已经熟悉市场的机构；其次，对于FOF产品来说，规模越大，底层管理者的议价能力和资源整合能力越强，前端服务的效果越好。最后，从客户升级的角度来看，设计良好的FOF产品具有显著的新客户获取效应，同时能够承担超高净值客户的定制化需求。
“在理财轨道上弯道超车并不容易，但如果想实现，通过FOF产品是一条很好的路径。”上述私人银行开发团队相关人士表示。
本文来源于《中国证券报》。
相关问答：中信证券和中信银行的关系
中信证券和中信银行同属于中国中信集团有限公司旗下的子公司。
子公司是独立的法人机构，子公司拥有自己的人事任免权和普通的公司无疑。但是分公司不是独立的，分公司需要听从总公司的指挥，没有自己的独立人事任免权，任免人事，需要总公司的批准。也就是说中信证券和中信银行是两个独立的公司，也可以理解为兄弟公司。
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