合规三道防线指什么

Question

如题所述

Answer 1

合规三道防线指运营管理防线，风险和合规性监督防线以及内部审计防线。

合规是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。从巴塞尔银行监管委员会关于合规风险的界定来看，银行的合规特指遵守法律、法规、监管规则或标准。

与银行经营业务相关的法律、规则及标准，包括诸如反洗钱、防止恐怖分子进行融资活动的相关规定、涉及银行经营的准则包括避免或减少利益冲突等问题、隐私、数据保护以及消费者信贷等方面的规定。

依据监管部门或银行自身采取的不同监督管理模式，法律、规则及标准还可延伸至银行经营范围之外的法律、规则及准则，如劳动就业方面的法律法规及税法等。

法律、规则及准则可能有不同的渊源，包括监管部门制定的法律、规则及准则、市场公约，行业协会制定的行业守则以及适用于银行内部员工的内部行为守则。它们不仅包括那些具有法律约束力的文件，还应包括更广义上的诚实廉正和公平交易的行为准则。

合规部门职责：

1、协助领导构建公司合规管理体系，制订、修订公司的合规手册和其他合规风险管理规章制度。

2、起草年度合规管理计划。

3、主动识别、评估、监测和报告合规风险。

4、负责各项具体合规工作方案的拟定，使合规工作顺利展开。

5、起草合规报告；参与新产品的开发，识别、评估合规风险，提供合规支持。