邮储银行洗钱有哪些防控措施？

Question

如题所述

Answer 1

邮储银行反洗钱工作的第二道防线是内控合规部门。

近年来，邮储银行结合自身业务特点和洗钱风险特征，积极开展洗钱风险管理工作，建立了洗钱风险控制三道防线，落实风险控制责任，有效地防范了洗钱风险，根据职责不同，这三道不同的防线，分别为具体业务部门、内控合规部门、内部审计。

积极构建洗钱风险管理三道防线，在业务条线，从客户和业务源头把住风险入口，不断探索、完善风险导向反洗钱工作方法、识别程序、检查技巧，发挥部门条线联动作用，形成了整体的工作合力。在营运中心，有效运用异常交易上报、系统预警处理、司法查询渠道反馈、及时下发各类通报等管理手段，加强业务稽核检查，防范了各类操作风险。

高级管理人员对洗钱风险事项的控制措施进行把关和审批，反洗钱部门做好组织协调，各业务条线（部门）、分支机构按照各自职责密切配合、分工合作，逐步实现了本机构洗钱风险识别分析及洗钱类型分析工作走向常态化、实效化。内部审计部门加强了对洗钱风险管理流程、高管履职有效性的审计。