第1个回答 2020-11-27
要为家庭指定一份理财计划,首先要弄清楚家庭处在什么阶段。是形成期还是成长期,还是成熟期或者衰老期。每个阶段的家庭特征不一样,方案也会不同。
而且每个家庭的家庭情况不一样,理财的知识水平也各不相同,所以要依据实际情况制定。
家庭理财规划可分为5个步骤:
一是了解家庭财务现状;
二是设定和分析理财目标;
三是了解风险承受能力;
四是合理配置资产;
五是计划执行和跟踪评估。
在做好家庭理财规划的同时,要注意有以下风险,大致分为以下5类,我们需要在做好家庭理财规划的同时,做好规避风险的准备
一是传统风险,包括无法预料及难以避免的风险,如意外、疾病等;
二是人性风险,比如冲动、贪婪、虚荣、逐利等;
三是长寿风险,如存在养老金缺口及养老生活品质;
四是职业/事业风险,即失业、破产、清盘等;
五是相关政策风险,如税收制度调整、行业标准变化等。本回答被网友采纳