根据小说的介绍，水镜先生司马徽字德操，颖川人氏。小说对水镜先生的外貌描写也非常精炼，就八个字“松形鹤骨，器宇不凡”;对水镜先生的住处草堂也略加描写，“架上堆满书卷，窗外盛栽松竹，横琴于石床之上，清气飘然。”关于水镜先生，整部小说就这么多描写，却活脱脱将一位隐士高人的形象尽显于读者面前。刘备于马跃檀溪脱险之后不期路过水镜先生的庄上，于是当时历史上的两位显隐代表人物开始了他们之间的第一次人生交集。
刘备素问司马徽有经天纬地之才，想请他出山辅佐自己成就霸业。但是司马徽果断拒绝，并向刘备推荐了两个人，即所谓“卧龙、凤雏，得一可安天下。”
刘备想请司马徽出山相助，司马徽自称是山野闲人，不堪世用，谢绝邀请，后司马徽推荐徐庶去找刘备，刘备知徐庶乃一奇才，认其为军师，后又经徐庶推荐，刘备方知卧龙诸葛，于是才引出了“三顾茅庐”的千古佳话。但是就在诸葛亮随刘备出山之后，司马徽却评价道：“孔明虽得其主，而不得其时也””该句话说明作为著名的高士的司马徽其实从一开始就知道刘备和诸葛亮得不了天下。
这简直就已经将后来的历史给定格了。
事实上也确如此，诸葛孔明先生尽管满腹经纶，神机妙算，然终其一生鞠躬尽瘁，仍未能实现刘备的复兴汉室、匡扶天下之理想，让后人留下“出师未捷身先死，长使英雄泪满襟”的嗟叹。身前已知身后天下事，水镜先生实乃高人！他在评论徐庶离开刘备之前走马荐诸葛这件事时所说的另一句话“元直欲去，自去便了，何又惹他出来呕心血也？也充分暗示了孔明出山之后的命运和结局。水镜先生实乃三国时期一神秘大隐！真正高人中的高人！
因为司马徽年事已高，若想长寿安康，必先要保证自己无忧，他在山林之间，不为凡是所扰，自可增加自己的寿命，如果出入红尘，出山辅助，无论是辅助哪位君王，都毕竟忧心忡忡，也将使用阴谋诡计，这些都是水镜先生不想的，所以退隐红尘，活在山清水秀之间，也是对自己的负责。
明人心，明天下事
司马徽知道天命难违，诸葛亮上知天文，下知地理与司马懿苦斗多年，中间各有成败，但是相对而言司马懿败的较多，可是始终难让诸葛亮进入中原，诸葛亮深知，若想进入中原，必须除掉司马懿，不惜用掉上万担粮食，诱司马懿进入上方谷。
在火烧赤壁和和草船借箭时，可以看出，诸葛亮推算天文天气，相当精准，否则不会有草船借箭和火烧赤壁的成功，这一次他推算上方谷无雨，况且此处三年没有下过雨。可是就在他火烧司马懿，司马懿即将自杀时，天空下去了倾盆大雨，让诸葛亮的计谋和上万担粮食“灰飞烟灭”，这是为什么，这是因为天命难违，诸葛亮想要七星灯续命，只要他能成功，就可北伐成功，可是他还是失败了，天命难违，注定司马懿的统一。水镜先生也明白这个道理，所以即使他出山，也改变不了天命。