《唐王游地狱》故事取自《西游记》第九回至第十二回,因泾河老龙触犯天条,玉帝命文曲星魏征奉旨出斩,老龙托梦唐王李世民,向其求救,在得到太宗的许诺之后欢欣离去.第二天一早,太宗宣旨召魏征进宫对弈,临近午时三刻,魏丞相伏案入眠。顷刻,丞相梦中说“斩!斩!斩!”空中雷电交作,一颗龙头跌落到了院内。夜间,太宗梦见血淋淋来寻命闹事的老龙,后命大将秦琼和敬德把守宫门。老龙到阴曹地府告下阴状,阎王命小鬼索来太宗的三魂,到阴间对证,阎王遂判太宗游十八层地狱以示惩罚。
花开两朵,各表一支.民间有一吃斋信佛的善人李翠莲,观音菩萨算得她有百日的阴罪,就化为和尚,到李翠莲家化缘,和尚不要吃不要穿偏要李氏头上的金簪,此物乃是李氏和他丈夫刘全的定亲之物,李氏面有难色,和尚遂出言相讥,说你吃斋信佛,却贪恋财物,原来是个口是心非,欺世盗名的人。就得了金簪并拿到李氏丈夫所开的倒金部兑现.刘全识得这是妻子身上之物,回家后责令李氏,“愿绳绳上死,愿刀刀上亡”。第二天刘全回家,未进门之前:“闻两小冤家啼哭不止,莫非这贱人已经去了。”当他看到妻子死去之后,悲痛不已。
到了阴间的李氏和太宗一起游历阴曹。无论是刀山火海、无论是溺水孽桥,都为善人开了绿灯。但是戎马一生杀人无数的太宗皇帝处处遭遇亡魂怨鬼,太宗不能得过,崔判官告诉唐太宗,必须拿钱打点住他们,才能顺利通过此路。可帝王身上从不带钱,急得李世民直跳脚。后来还是崔判官了解地狱情形,想起“胡烧纸”相良在地狱有十三库银子。相良是一个贩卖乌盆瓦器的老头,平时没事做的时候就没情没由地去给阎王烧纸钱,人称“胡烧钱”。日积月累,他在地狱里竟有了十三库银子的积蓄。于是崔判官做个中介,借用其一库,让唐太宗打点这些冤魂,才得脱身。唐太宗还阳后,用银子去还“胡烧纸”的借债,相良不敢要。唐太宗便命人用这些银子,在开封府修了有名的大相国寺,以谢相良。
太宗在返还阳间之后,派人去阴曹给阎王送南瓜,下令征召自愿者,有一刘全,因思妻之切,愿意头顶南瓜,服毒而亡,遂在阴间见了爱妻,阎王感念善人之德,修改生死薄,刘全夫妇重返阳世。
游历幻境之后,太宗弃恶从善,找人去西天求取真经,《西游记》的主人公唐僧师徒出场,《西游记》的故事从这里才刚刚正式开始。