“跑分”质上就是一种“洗钱”行为。本质就是通过银行卡、微信、支付宝等第三方支付平台账户为他人代收款,再转账到指定账户,为违法犯罪行为提供非法资金转移的渠道。
经常很多人因为空闲时间找一份“兼职”,已成为有些人的赚钱方式。此时,一份轻松、会简单电脑操作就可日进斗金的工作摆在面前,你心动吗? 但是劝你一句:天上不会掉馅饼!警醒!
跑分通常涉嫌的罪名有:帮信罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪、洗钱罪。
一些不明就里的年轻人参与此类“兼职”,以为“跑分”赚的都是“轻松钱”,但实际最终在承担经济损失风险的同时,还将可能按帮助信息网络犯罪活动罪的定罪量刑标准,负相应法律责任。
“跑分”操作简单且能快速获利,不管是买卖还是出租出借银行卡,为了一点利润就选择帮助电信诈骗犯罪,这样只会害了自己。、
关于跑分,你应该知道的一些常识:
1.不法分子通过“跑分”将赃款分流洗白,最后这些非法资金流向境外,增加公安机关追查资金流向的难度。
02.帮助诈骗、赌博等违法犯罪团伙进行洗钱活动,涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪,参与者需要承担刑事法律责任。
03.帮助洗钱的涉案第三方账户将被公安机关依法冻结,直接影响个人征信,涉嫌犯罪还将受到法律惩处。即使未被认定违法犯罪行为,但在案件调查过程中个人账户存在被依法冻结风险,影响个人征信。
04.“跑分”隐蔽性强,迷惑性强,操作简单,甚至吸引了很多青少年参与其中。
那么,“跑分”到底违不违法?
答案:违法且可能构成犯罪!
1、可能构成“帮助信息网络犯罪活动罪”
《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二规定,帮助信息网络犯罪活动罪是指,明知他人利用信息网络实施犯罪。
为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络储存、通讯传输等技术推广,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役、并处或者单处罚金。
2、可能构成“掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪” “跑分”行为人通过将自己合法账户提供给不法分子,供其将违法所得分流转移,掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质的。
可能会构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪:“明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金:情节严重的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。"
3、可能构成“洗钱罪”
根据《中华人民共和国刑法》关于洗钱罪立案标准,为洗钱行为“提供资金账户”,提供账户的人会被立案追诉,最高刑罚是“处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。"
那么,除了可能涉嫌犯罪,跑分行为还会带来哪些危害和后果呢?
最典型的,就是会被列入两卡管控名单,也就是被“断卡惩戒”!
什么是断卡惩戒:凡是经公安机关认定的出租、出借、出售、购买个人银行账户、企业对公账户的单位或个人,公安机关将联合人民银行对相关人员实施惩戒措施。
被银行惩戒了有什么后果?
1、信用惩戒。中国人民银行将相关信息录入金融信用基础数据库,违法违规记录到个人征信报告,将在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请。
2、限制业务。5年内暂停个人银行账户非柜面业务,支付账户所有业务。也就是说,个人5年内不能使用银行卡在ATM机存取款、不能使用网银、手机银行转账,不能刷卡购物,不能通过购物网站快捷支付。
3、严管账户。银行和支付机构5年内不得为相关单位和个人新开账户。惩戒期满申请开户的,银行和支付机构将加大审核力度。
4、法律处分。非法买卖个人银行账户和企业对公账户,除受到上述惩戒外,还可能涉嫌《中华人民共和国刑法》规定的帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪,甚至构成诈骗罪,可能给个人带来牢狱之灾。
最后总结:“跑分”就是洗钱,广大网友一定要提高警惕,参与“跑分”就是给自己的人生抹上污点,沦为不法分子实施违法犯罪的工具!充当“跑分客”的结果,就是身陷囹圄、自毁前程!
切勿贪图小利,轻信“赚快钱”而走上违法犯罪道路。天上不会掉馅饼,一旦参与“跑分”洗钱,不仅自己成为了诈骗团伙的“帮凶”,被追究法律责任,而且“跑分”过程中使用的账户会被依法冻结,最终“人财两空”。侥幸心理不可有,法律红线不要碰,别为蝇头小利毁了大好前程。