资金盘是非法集资还是诈骗

Question

如题所述

Answer 1

资金盘是非法集资，但也有可能涉及到诈骗的情况。资金盘是指以资金流通形式，拆东墙补西墙，用后加入会员的钱支付给前面会员的网络传销形式。资金盘最核心的特点就是用高额返利，吸引玩家拉人头。这类项目就是击鼓传花游戏，永远都是后加入者“接盘”，并存在非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动的行为的风险。
拓展资料：
组织、领导传销活动罪的理解组织、领导传销活动罪都具有骗取财物的要素，不具有骗取财物的要素则不构成该罪。这是因为《刑法》第二百二十四条之一规定：“组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序的传销活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金。”至于什么是骗取财物？司法解释也有规定。网络传销基本都具有编造项目及盈利前景的特征，平台的盈利来源实际就是参与人缴纳的入会费、入门费、服务费、返点等，羊毛出在羊身上。符合这些特征的是组织、领导传销活动罪。在组织、领导传销活动罪发现“骗”的因素很正常没有骗取钱财的传销可能构成：

（1）非法经营罪；

（2）其他相关犯罪，比如非法传销伪劣产品的，则构成非法销售伪劣产品犯罪；或者

（3）不构成犯罪，属于行政违法。