一体化金融监管机构常常被视为拥有强大权力的超机构，类似于“小政府中的大政府”。然而，实际观察各国实践，这些机构并未如预期般获得超级权力，它们在中央银行、政府（特别是财政部）和其他部门之间存在着权力制衡。这种制衡体现在监管机构的组织结构和权力分配上。
一体化机构的组织结构主要分为三种模式：央行统管型，如新加坡金融管理局(MAS)。新加坡作为唯一实行此模式的国家，MAS自1970年起负责除货币发行外的所有中央银行职能。随着1977年和1984年对保险和证券机构的监管纳入，MAS在1984年成为全球首个全能型监管机构，早于挪威金融管理局。2003年，货币局并入MAS，使得MAS集货币发行、货币政策等多重职能于一身，被誉为超级金融监管机构。虽然存在权力冲突的担忧，但MAS的成功运行得益于其独特背景和历史选择，尤其是金融稳定与金融机构稳定的内在一致性。
另一种模式是政府下属型，许多国家如财政部长期主导金融管理，构建新的监管架构时通常将相关机构合并至财政部。此外，也有将财政部金融监管部门独立出来，与其他部门合并成立新的政府机构的情况。目前，大约有一半的国家采取这种模式。
最后，独立机构型强调监管机构的独立性，如英国FSA，大多数欧洲国家如德国也是采用这种方式。这种模式注重监管机构与中央银行和政府的相对独立性，以保证监管的公正性和有效性。
1986年，挪威建立了一个对银行、证券和保险机构进行统一监管的巨型金融监管部门(Kredittilsynet)，这是自1929年大危机以后、美国式的分业监管统霸西方50多年来，金融监管组织结构最为革命性的一次变革。11年后英国金融监管局将金融监管一体化的进程推向了另一个高度。金融监管局的成立使得英国金融监管 “一步跨入了新世纪，在合并原来9家金融监管机构的基础上，一步到位地建立起了一个几乎囊括所有金融机构和金融事务的超级监管机构。由于英国在世界金融体系中的重要地位，英国金融监管局的成立在全球掀起了一股建立统一监管机构的热潮。