存取款超过5万要说明来源

Question

如题所述

Answer 1

1. 近期，有网友反映在银行存款时，遇到存款超过5万元需要说明资金来源的情况。这是真的吗？实际上，根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，银行等金融机构需要对单位和个人银行账户的增加进行管控，并进行客户身份资料及交易记录的尽职调查。因此，个人办理单笔5万元以上（或外币等值1万美元以上）的存取款业务时，确实需要登记资金的来源或用途。
2. 然而，在实际操作中，由于各种原因，这一规定的执行难度较大，不同银行的规定也有所不同。例如：
- 中国民生银行景泰社区支行目前暂时不需要询问或收集相关材料，如果有新的政策出台，会通过适当渠道通知客户。
- 兴业银行双井支行表示，由于存现金时会记录冠字号，因此不需要客户提供额外的材料或说明用途，系统可以自动关联。
- 中国工商银行北京广渠门支行目前只需要客户提供身份证，如果取款超过20万元，需要提前一天预约。
- 中国农业银行富贵园支行目前暂时不需要交易背景资料，但未来可能会有此要求。20万元以上的现金取款需要提前打电话预约。
- 中国建设银行广渠门内大街支行目前没有接到要求提供材料或询问的通知。
- 招商银行建国门支行只需要身份证，不询问其他信息。对于20万元以上的存取款，只会询问，不会要求提供证明材料。
- 中国光大银行北京建国门支行暂时没有类似的要求，只需携带证件即可存取款，大额存款需要预约。
- 华夏银行北京东外支行没有收到相关要求的通知，存款无需预约，直接前往即可。
- 中信银行尚都国际中心支行存款无需提供资料，5万元以上的取款则需要提前一个工作日预约。
以上是关于存款超过5万元需要说明来源的一些实际情况。希望这些信息对您有所帮助。