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商业银行内部控制重点包括
求
商业银行
信贷风险的案例 或者是企业财务危机管理的案例 谢谢了!_百度...
答:
二、
商业银行
防范集团客户信贷风险的对策建议 集团客户信贷风险
控制
是一个非常复杂的课题,商业银行要按照“防患未然、控住风险、加强协调、高效运作”的原则,从以下六个环节,有效防范、遏制集团信贷风险的发生。 (一)严格准入条件,防止“病从口入” 把可持续发展能力作为集团性客户准入的核心条件,
重点
评价分析集团...
请问我国的
商业
企业改革分那几个重要阶段,各阶段有什么主要特点?_百度...
答:
这一阶段,许多先进理念和方法开始引入,经营绩效和风险
内控
机制逐步建立,外部行政干预明显弱化。但就总体而言,这一阶段的改革主要在梳理内外部关系、引进先进管理技术、处置不良资产等层面上进行,尚未触及到体制等深层次问题。 (三)2004年开始的国家控股的股份制
商业银行
改革阶段 2003年底,党中央、国务院决定,选择中国银行...
如何做好新常态下
商业银行内控
风险管理工作
答:
银行操作风险的防范主要依赖完善的内部控制,完善的内部控制是有效实施银行操作风险管理的主要手段。巴塞尔银行监管委员会1997年在《有效银行监管的核心原则》中提出:“最重大的操作风险在于内部控制及公司治理机制的失效”。根据2002年9月人民银行颁布的《
商业银行内部控制
指引》对商业银行内部控制的定义:商业银行内部控制是...
反洗钱
内部控制
特点
包括
什么
答:
包括
了健全的
内部控制
管理制度,创造良好的内部控制环境,实施内部控制;在反洗钱防范和执法方面,经过金融监管部门和金融机构的共同努力,我国
商业银行
初步形成了以了解客户、交易报告和记录保存为基础的反洗钱
内控
体系,2003年是开展交易报告的第一年,仅外汇交易领域就报送了260多万笔大额和可疑资金交易。涉及...
中国
银行
履约实效性较强的业务有哪些
答:
商业银行
业务是中国银行的传统主营业务,
包括
公司金融业务、个人金融业务及金融市场业务(主要指资金业务)。 公司金融业务 公司金融业务为中国银行业务利润的主要来源。2007年,公司金融继续以完善客户服务体系、促进业务整体联动、加强产品创新及实施管理转型为
重点
,组建公司金融板块,加强条线管理。中国银行实行服务重点大型优质...
巴塞尔文件体系的新版(2006)《有效
银行
监管核心原则》全文
答:
发照程序至少应
包括
审查
银行
的所有权结构和银行治理情况、董事会成员和高级管理层的资格、银行的战略和经营计划、
内部控制
和风险管理,以及包括资本金规模在内的预计财务状况;当报批银行的所有者或母公司为外国银行时,应事先获得其母国监管当局的同意。原则4 –大笔所有权转让:银行监管当局要有权审查和拒绝银行向其他...
求我国
内部控制
法规 2009年~2012年的发展
答:
2002年9月中国人民银行出台了《
商业银行内部控制
指引》,要求商业银行建立良好的公司治理以及风险监控体系,明确内部控制的要素
包括
内部控制环境、风险识别与评估、内部控制措施、信息交流与反馈、监督评价与纠正5个部分,内部控制的内容涵盖组织机构、岗位分工、授权分责、稽核监控、会计控制、计算机控制等各个方面。2002年12...
贷款风险评估是什么贷款风险评价是指
答:
解决操作风险的方法,根据新协议,主要有基本指针、标准法和
内部
模型法三种,核心是根据不同的风险权重配置资本。但对中国
商业银行
来说,由于个人住房信贷操作风险数据收集困难和业务开展时间尚短,基本上无法采用统计法和信息模拟,操作风险的不可预测性在中国尤为突出,因此比较现实的做法是把防范操作风险的
重点
放在以下四个...
中国
银行
应该从巴林银行倒闭实践中吸取什么教训?
答:
1995年国际著名的巴林银行倒闭案至今让我们记忆犹新,新加坡巴林期货公司的总经理兼首席交易员,年仅28岁的尼克里森在未经授权的情况下,擅自从事巨额的金融期货交易,结果因投资失败造成10亿美圆的亏损。这一案例我们可以得到这样几点启示:\x0d\x0a 一、完善
商业银行内部控制
。在新加坡巴林公司,里森一...
农村信用社改制成农村
商业银行
怎么做?有什么样规定不
答:
(一)申请筹建的各项工作 1.各省(自治区、直辖市)的县(县级市、市辖区)农村信用社联社符合组建农村
商业银行
、农村合作银行条件的,经银监局同意后即可着手筹建前的各项准备工作; 2.加强组建工作的组织领导。成立农村商业银行、农村合作银行筹备工作小组; 3.履行组建农村商业银行、农村合作银行的法律程序。召开县级联社...
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