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商业银行内部控制重点包括
中国
银行
应该从巴林银行倒闭实践中吸取什么教训
答:
1995年国际著名的巴林银行倒闭案至今让我们记忆犹新,新加坡巴林期货公司的总经理兼首席交易员,年仅28岁的尼克里森在未经授权的情况下,擅自从事巨额的金融期货交易,结果因投资失败造成10亿美圆的亏损。这一案例我们可以得到这样几点启示:\x0d\x0a 一、完善
商业银行内部控制
。在新加坡巴林公司,里森一...
下列属于
商业银行
可以采取的
内部控制
措施的有( )。
答:
【答案】:A,B,C,D,E
内部控制
措施是银行根据风险评估结果,采用相应的控制措施,将风险控制在可承受度之内。
商业银行
的内部控制措施主要
包括内控制度
、风险识别、信息系统、岗位设置、员工管理、授权管理、会计核算、监控对账、外包管理、投诉处理等。
农村信用社怎样才能改制到农村
商业银行
答:
根据《国务院关于印发深化农村信用社改革试点方案的通知》(国发〔2003〕15号)和《中国银行业监督管理委员会关于印发<农村
商业银行
管理暂行规定>和<农村合作银行管理暂行规定>的通知》(银监发〔2003〕10号)精神,现对农村商业银行、农村合作银行组建审批工作指引如下。 一、组建工作及申报程序 (一)申请筹建的各项工作 1...
银行
贷款风险案例情景剧银行贷款的风险案例
答:
二、
商业银行
防范集团客户信贷风险的对策建议 集团客户信贷风险
控制
是一个非常复杂的课题,商业银行要按照“防患未然、控住风险、加强协调、高效运作”的原则,从以下六个环节,有效防范、遏制集团信贷风险的发生。 (一)严格准入条件,防止“病从口入” 把可持续发展能力作为集团性客户准入的核心条件,
重点
评价分析集团...
商业银行内部控制
的组成要素除了风险识别与评估,还
包括
()。
答:
【答案】:A、B、C、D、E
商业银行
在完善内部控制体系的过程中,应当
包括内部控制
环境、风险识别与评估、内部控制措施、信息交流与反馈和监督与纠正,A、B项属于内部控制环境的内容。
简述
内部控制
制度的要素、设计和实施应遵循的原则
答:
合规性原则要求:在构建内部控制制度时,企业既要遵循一般法律法规,如公司法、税法、合同法、会计法、企业会计准则、内部会计控制规范;又要根据自身行业特点和性质,遵循行业内部控制规范,如上市公司治理准则、证券投资基金管理公司内部控制指导意见、
商业银行内部控制
指引,等等。 六、适合控制环境原则 从系统论角度看,内部...
如何防范企业金融风险
答:
三是内部控制整体框架观点,认为内部控制是由董事会、管理层以及其他员工为达到财务报告的可靠性、经营活动的效率和效果、相关法律法规的遵循等三个目标而提供合理保证的过程,
包括控制
环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监控等五个相互联系的要素。我国央行制定《
商业银行内部控制
指引》中规定,内部控制是...
商业银行
应如何加大对小微企业金融服务力度
答:
中小微企业与本地中小银行建立长期稳定的银企关系,并由这家中小银行向其提供全面的金融服务,
包括
基本结算及存贷款服务,是理论上最优的中小微企业融资模式。 大力发展市场定位更加明确的中小银行是解决小型、微型企业融资难最有效的办法。从实证分析结果看,市场定位更加明确的城
商银行
和农村金融机构小型和微型企业贷款效率...
商业银行内部控制
指引,将哪个原则作为内部控制的首要原则
答:
商业银行内部控制
指引应遵循的原则
包括
:(一)全覆盖原则。商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程,覆盖各项业务流程和管理活动,覆盖所有的部门、岗位和人员。(二)制衡性原则。商业银行内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制。(三)审慎性原则...
求;2009农村信用社招聘考试复习题,及其相关资料
答:
管法人,将银行机构作为一个法人整体进行管理;管风险,增强银行机构识别、监测和控制风险的能力;管内控,严格监管银行机构
内控制度
建设和执行情况;提高透明度,通过真实披露信息,约束经营者的行为。6、《银行业监督管理法》所称银行业金融机构是指哪些机构?指在中华人民共和国境内设立的
商业银行
、城市信用合作社、农村信用...
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