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银行基层网点内控存在的问题
请结合工作实际,谈谈
基层
商业
银行内部控制存在的
薄弱环节。
答:
一方面表现为上级行对于现行的规章制度和管理办法缺乏梳理,造成制度缺失、执行不统一和控制力度不够等问题
。另一方面在基层网点一线的员工合规理念仍然淡薄,存在习惯代替制度、熟人代替制度、领导意见代替制度的现象。
请结合工作实际,谈谈
基层
商业
银行
操作风险管理方面
存在的
主要
问题
。
答:
(1)对操作风险管理的认识不足
。在基层商业银行,仍存在对操作风险的事实认识不到位,忽视以制度管人的重要性,对执行制度的重要性认识不到位,重业务、重绩效、重任务,轻制度、轻执行、轻管理的现象。(2)
人员配备与制度要求不相符
。在银行业机构改革和股份制改造过程中,基层商业银行机构网点大量撤并,...
商业
银行基层网点内控
工作主要
问题
和对策
答:
一、银行基层网点内控工作存在的主要问题(一)业务产品日新月异,系统更新换代较快,基层网点制度建设难以跟上另一方面
,各商业银行的总分行加快业务拓展,然而制订好的内控制度没有细化到基层网点层面,出现区域性风险盲点。近年来,很多商业银行加快了新业务的推广步伐。在总分行的部 ...
...进一步推进营业厅集中化管理,解决对
基层
管理缺位,监督缺失
的问题
答:
但有些基层机构在市场营销、客户资源管理、经营决策和内控管理等方面仍然存在一些粗放经营的痕迹
,与现代商业银行的经营管理要求相比还存在很大的差距。 矫正策略 综观国有商业银行经营管理误区的成因,尽管其成因是多方面的,但笔者认为主要是由内部多层次的
委托代理关系扭曲、资源配置不合理
、财务管理体制不科学、内控制度不...
浅谈
银行基层网点
负责人如何抓好
内控
案防工作
答:
防案控案是
银行
生存和发展的底线,
基层网点
负责人要牢牢树立“案防无小事,责任重于泰山”案防意识,把这一要求贯穿落实到经营管理和业务操作的每一个工作步骤和工作细节。当前,少数网点负责人经营指导思想出现了偏差,片面强调业务发展,轻视
内控
管理。注重当前利益,忽视长远利益;迫于任务的压力,片面追求...
工商
银行
"内部"风险有哪些?
答:
\x0d\x0a
内控
优化助推风险管理水平\x0d\x0a
银行
是经营货币的企业,这决定了操作风险管理在银行风险管理中的突出地位。从国际银行业的实践看,由于员工违规操作导致银行陷入困境甚至破产的例子屡见不鲜,如1995年交易员尼克里森豪赌日经指数期货巨亏14亿美元导致已有两百年历史的巴林银行倒闭,2008年法国兴业银行交易员...
银行基层网点内控
管理及措施有哪些?
答:
1,加强
银行内控
合规管理的对策及建议:a,培育合规管理意识。合规管理本质上是做“人”的工作,针对人们在思想上还
存在
这样或那样的模糊认识。只有在合规管理中坚持人本观念,不断加以宣传、教育和引导,让员工从思想上认同合规管理的重要性,接受合规理念,变被动为主动,才能确保合规管理向更高的...
防范
银行
职业道德风险
答:
银行
员工道德风险的成因复杂,需要引起高度重视。第一,价值观有偏差。受炫富、成功学、厚黑学文化的影响,部分员工理想信念松动,价值观扭曲,
存在
快速致富、蒙混过关的心理,导致非理性选择,诱发道德风险。二是
内控
管理不严。
基层网点
往往注重结果考核,倾向于指标完成情况,忽视内控管理和业务发展的流程管理...
银行
能力提升自查报告5篇
答:
1.
银行
能力提升自查报告 为促进信用社提高存款业务
内控
制度建设的规范及有效性,加强服务收费管理案件防控,切实提高存款业务管理水平,实现业务可持续发展,按照市联社通知及要求,派出了3个检查小组对
基层网点
展开了全面的存款业务自查,检查业务笔数58500笔,涉及金额达29250万元。结合我社日常掌握情况,此次明确了自查重点项...
银行
员工异常行为排查
存在
哪些
问题
答:
一、管理理念不到位 部分行(社)在经营管理理念上
存在
着不同程度的认识偏差。经营上重规模扩张、轻风险防范;管理上重任务考核、轻思想教育;用人上重业务能力、轻道德品行。
内控
上重制度建立、轻过程控制等。“唯以数据指标论英雄”的考核机制导致
基层
分支机构案防工作呈现“宽松软”的状态,基层员工思想...
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