第1个回答 2024-03-28
1. 金融行业对个人银行卡流量的监控一直非常严格，尤其是在银行业务方面。
2. 为了防范非法洗钱活动，国内银行对个人银行卡的交易行为有着严格的要求。
3. 长期无交易、频繁交易或多次转账的银行卡账户会受到特别关注。
4. 那么，个人银行卡交易达到什么金额会触发监控呢？
5. 根据国家相关监管规定，当日累计人民币交易金额超过20万元或外币交易金额超过等值1万美元的现金支付和现金支取，都会被银行系统监控。
6. 此外，国内主要银行也会对频繁的大额现金存款行为进行监控。
7. 监控个人银行卡交易的主要目的是加强对账户交易活动的监督，规范账户之间的交易行为，防止非法活动的发生。
8. 金融机构需要实时记录、跟踪和调查账户之间的大量或可疑交易，并在必要时向相关部门报告，以防止犯罪分子通过多次转账等方式进行洗钱。
9. 通常情况下，个人银行卡交易金额达到20万元就会引起监控。
10. 银行流水单，也称为银行账户对账单，是指客户在一定时间内通过银行进行的存取款、转账等业务交易的详细清单。