房贷固定利率不可以转为浮动利率。在签订房贷合同时，借款人可以选择固定利率或浮动利率。一旦选定，在整个贷款期间，选择的利率类型是无法更改的。
固定利率与浮动利率简介：
1. 固定利率：
固定利率是指在贷款期间内，不受社会平均利润和资金供求变化影响的利率。在贷款合同中，这一利率在贷款期间是明文规定不会变更的。固定利率的定价需要平衡，既不能过高也不能过低。过高，借款人难以接受；过低，则可能使放款方面临较大的风险。值得注意的是，固定利率并不意味着在整个贷款周期内利率绝对不变。例如，某些银行的房贷可能在贷款初期和后期执行不同的费率。因此，所谓的固定费率主要是在贷款合同上约定的费率，可能会有阶段性的变化。
2. 浮动利率：
浮动利率是以选定的某种市场基准利率为基础，在贷款期限内按照约定的时间周期随基础利率的变动而浮动。可以作为基础利率的有央行基准利率、LPR（贷款市场报价率）、国库券利率、市场同业拆借利率等。对于银行贷款利率，一般最高可在基准利率基础上上浮30%。对于新申请的房贷，通常采用的是LPR利率，即LPR+加点值的方式浮动执行。LPR每月都会有所报价变化，但房贷利率的实际变动需要等到贷款重定价日（如每年的1月1日或放款日的对应日期），才会基于最近一期的LPR+加点值形成新的房贷利率。
主要区别：
固定利率和浮动利率的主要区别在于贷款期间的利率变动情况。固定利率下的贷款利率在贷款期间基本保持不变，易于计算成本；而浮动利率则随选定的基础利率变动而浮动，可以更好地反应市场变化情况，并避免一定的利率风险。浮动利率更贴近市场趋势，能够为借款人提供更加灵活的还款体验。
在选择固定利率或浮动利率时，借款人应根据自己的实际情况、市场预测以及个人风险承受能力进行决策。