第1个回答 2024-03-28
该情况只要资金来源合法，符合国家法律法规及银行相关规定，一般不会面临银行主动调查的情况。
根据我国反洗钱相关法规，如中华人民共和国反洗钱法、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法等，对于达到一定金额的现金存取、转账等交易，银行有义务上报至中国反洗钱监测分析中心。例如，单笔或者当日累计人民币交易20万元以上（含20万元）的现金存取款、现金汇款等属于大额交易，银行需按规定上报，但这并不意味着会对您个人进行“查”，而是履行法定的反洗钱义务。这些信息主要用于反洗钱监测分析，除非发现涉嫌违法、违规行为，否则不会对个人日常生活造成影响。