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商业银行内部控制重点包括
以下不属于
商业银行内部控制
的目标的是( )。
答:
【答案】:A
商业银行
的
内部控制
目标
包括
四个方面:保证国家有关法律及规章的贯彻执行;保证商业银行发展战略和经营目标的实现;保证商业银行风险管理的有效性;保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时。
什么是
商业银行内部控制
?
答:
什么是
商业银行内部控制商业银行内部控制
是指商业银行内部自觉主动地通过建立各种规章制度,以确保经营管理有效、资产安全,最终实现安全与效率的目标。为此,
商业银行内控
制度必须在银行内部保证国家有关法律法规和央行监管制度在各部门和各级人员中得到正确且充分地贯彻执行,以有效杜绝内部人员的违规操作、内部...
商业银行内部控制
应达到什么目标
答:
内控
防范的主要是操作风险、合规风险和法律风险,检查的
重点
是操作是否超授权,业务是否有制衡机制,比如审贷分离、财务制度等,一般不针对具体项目的信用风险。
商业银行内部控制
的5项原则是哪几项?
答:
商业银行内部控制
应遵循如下原则:(1)全面原则,即内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节,覆盖所有的部门和岗位,并由全体人员参与,任何决策或操作均应当有案可查。(2)审慎原则,即内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点,商业银行的经营管理,尤其是设立新的机构或开办新的业务,均...
银监会提出的操作风险“十三条意见”、
内部控制
“十个联动建设”、案件...
答:
各政策性银行,国有
商业银行
、股份制商业银行,各银监局: 当前,银行机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题突出。一些银行机构由于相关制度不健全,或者对制度执行情况缺乏有效监督,对不执行制度规定者查处不力,风险管理和
内部控制
薄弱,大案、要案屡有发生,导致银行大量资金损失。为此,各银行机构必须加大工...
银行内部控制
管理的三道防线有哪些?
视频时间 02:29
如何加强
商业银行
的
内部控制
与风险管理
答:
银行操作风险的防范主要依赖完善的内部控制,完善的内部控制是有效实施银行操作风险管理的主要手段。巴塞尔银行监管委员会1997年在《有效银行监管的核心原则》中提出:“最重大的操作风险在于内部控制及公司治理机制的失效”。根据2002年9月人民银行颁布的《
商业银行内部控制
指引》对商业银行内部控制的定义:商业银行内部控制是...
商业银行
应当建立健全什么管理制度
答:
商业银行的业务管理制度主要
包括
:1、资产负债比例管理制度。为了适应新的金融管理体制,增强商业银行自我约束和自我发展能力,保证商业银行的稳定发展,对商业银行的信贷资金实行比例管理。通过建立、健全
商业银行内部
资金比例管理制度,加强对商业银行资金自给率、拆借资金占存款比例、风险贷款比例等的检查与考核,努力将其
控制
...
以下属于
商业银行内部控制
保障体系的要素是( )。
答:
【答案】:A、C、D、E
商业银行
应当建立有效内部控制保障体系,确保
银行内部控制
措施得到有效实施,实现内部控制目标。健全的内部控制保障体系主要
包括
以下要素:(一)信息系统控制。(二)报告机制。(三)业务连续性管理。(四)人员管理。(五)考评管理。(六)内控文化。
商业银行内部控制
指引,将哪个原则作为内部控制的首要原则
答:
商业银行内部控制
指引应遵循的原则
包括
:(一)全覆盖原则。商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程,覆盖各项业务流程和管理活动,覆盖所有的部门、岗位和人员。(二)制衡性原则。商业银行内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制。(三)审慎性原则...
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